近年来，犯罪分子利用银行账户进行电信诈骗在全国呈高发态势，诈骗手段层出不穷。农行西安分行从保护国家经济安全和人民群众切身利益的高度，不断增强反电信网络诈骗工作的紧迫感、使命感和责任感，坚持预防为主、打防结合、上下联动、齐抓共管，有效织牢织密“防护网”，用心守护老百姓的“钱袋子”。
守牢三个关口，守护百姓的“钱袋子”。该行围绕诈骗资金的流转环节，加强源头防范，紧盯重要渠道和重点环节，三管齐下，精细管理高效防范。严把账户管理关。在开户关，加强完整性核查，并根据调查情况对账户实施开户分类分级管理，做好账户限额和功能控制。在年检关，充分运用企业账户数字化年检功能，对工商异常、严重失信、关键信息不一致等账户根据尽职调查结果，实施管控措施。在对账关，对未进行对账的账户开展风险排查，防控账户风险。严守资金交易关。银行柜面是客户资金流出的重要渠道，也是堵截电信诈骗的重要环节。2021年以来，该行进一步加强培训，提高网点员工诈骗防范技能，特别是异常情形的识别能力；对办理柜面汇款和转账的个人客户做好温馨提示，对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为本人所有，重点对老年客户加强防范电信诈骗的常识讲解和提醒，防止被不法分子利用。近期，该行辖属东关正街支行及时发现一名80岁空巢老人在柜台办理转账业务时的异常，避免了老人2000元的资金损失，得到了老人及家人的感谢。严查自助机具使用关。利用自助机具也是犯罪分子实施诈骗转账的重要途径。为了提高自助服务设备对电信诈骗案件的堵截力度，该行加大自助银行巡查力度，安排厅堂人员重点关注自助服务区，发现客户举止异常情况，及时提醒劝阻，切实阻断犯罪分子利用自助机具作案的机会。
加强银警联动，通力协作精准打击。该行将协助公安机关打击电信诈骗犯罪作为义不容辞的责任，不断强化银警联动。按照有关要求，统一在全辖营业网点开展了多次涉诈排查整治，并及时向公安机关提供犯罪证据，为快速打击犯罪分子赢得了时间。辖内支行及营业网点根据西安市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室提供的涉案账户名单，主动与当地联席办和公安机关联系，进一步了解涉案账户具体情况，跟进案件动态，并按照公安机关意见，对涉案账户采取续冻和调整风险等级等措施，既精准打击了犯罪又保护了百姓利益。
广泛开展宣传，增强公众防范意识。开展防范电信诈骗知识宣传教育是提升大众风险意识，共建反电诈防护网的有效手段。该行采取以“厅堂网点+社区”模式，扩大宣传覆盖面和辐射面。2021年全辖通过LED播放“知法守法、远离电信诈骗”宣传语、打击跨境赌博宣传片165次，悬挂防电信诈骗宣传横幅200余幅，在网点和社区发放宣传电信诈骗资料23500余份。积极配合西安市公安局、辖区派出所民警宣传推广“国家反诈中心”APP，增强老百姓的反诈防诈能力，受到了公安机关的好评。积极开展联合宣传，与西安市公安局经保支队在该行辖属团结二路支行，向过往群众发放防范电信诈骗资料，现场讲解反诈骗知识，参加碑林区国家网络安全宣传周活动，以网络安全知识讲座、防诈骗短片、宣传展板和手册等多种方式讲解宣传网络安全知识，收到良好的社会反响。（通讯员 袁林洁）
编辑：马玉
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