近日，招商银行咸阳人民东路支行配合咸阳市公安局渭城分局成功破获一起重大电信网络诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人1名，为受害人挽回经济损失50万元，被咸阳市公安局渭城分局通报表扬。

异常交易 触发警觉

10月15日，一名客户到招行咸阳人民东路支行办理跨行转账业务。柜台员工在进行业务核实时，了解到客户账户在异地分行开立，平时交易较少较小，但是在当日突然接收一笔50万元的大额转入。出于警惕和职业习惯，柜台员工再次细致询问客户资金来源，客户谎称这笔钱是其向侄子所借，用于给儿子结婚买房的房款，但是所谓“侄子和侄媳”的微信却是前一天才添加。这个核实结果，让柜台员工怀疑转入资金存在问题。

迅速反应 启动机制

基于以上判断，支行运营主管果断介入，凭借丰富的经验和专业的警觉，认为这可能是一起电信诈骗案件，转入的资金疑似是诈骗资金。事不宜迟，支行迅速启动防诈应急机制，向咸阳市公安局渭城分局刑侦大队反诈一中队报告了这一可疑情况，同时将取款人员控制在安全区域。

终于，当反诈中队警官进行询问时，客户说出了实情——所谓的“侄子和侄媳”并不是真正的亲属，而是通过网络联系的陌生人，来银行转账就是协助他们转移诈骗资金。

凭借在网点获取的相关线索，反诈中队警官成功找到在某平台投资受骗的周某，并按照办案流程，将50万元诈骗资金返还受害人。10月21日，咸阳市渭城分局为招商银行咸阳人民东路支行员工发来表扬信，对该行柜台员工认真负责的工作态度、扎实优秀的专业素养给予高度赞扬。

多年来，招商银行始终坚持将客户资金安全置于首位，持续强化员工反诈教育培训，不断提升员工识别可疑资金流动能力，确保每一位员工都能成为客户资金安全的守护者。此次事件再次展现了该行在防范电信诈骗方面的专业能力和坚定决心。下一步工作中，招商银行将持续加强警银协同，与属地公安建立更为紧密的联动机制，织牢资金交易“安全网”，切实守护人民群众的合法金融权益。

编辑：孙洁