民生银行西安分行严控单位账户风险 营造优质营商环境

时间:2018-05-25 10:53:42  来源:西部网  作者:

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民生银行西安分行严控单位账户风险 营造优质营商环境


2018年4月28日至5月10日期间,民生银行西安枫林绿洲支行陆续接到9家单位云账户开户预约,这9家单位名称怪异绕口,引起支行运营主办和运营监控岗的怀疑,经逐家实地核实,发现这9家单位的营业执照注册地址均为虚假地址。

9家单位中,同一法人申请开立多个账户的占6户,且单位名称均怪异绕口,经办柜员当面询问,法人称注册地址真实有效,能随时配合核实。支行随即对注册地址进行实地核实,发现部分地址不存在,部分为其他单位,还有的地址是银行ATM机……核实人员通过进一步向物业公司查询、走访相邻商户等完全确认上述9家单位地址虚假。

根据人行相关文件规定,客户提供虚假信息开户,银行有权拒绝。客户以虚假地址开户,有可能从事非法交易,将给社会公众造成极大的经济损失,对银行来说也存在巨大风险隐患。支行根据相关文件要求,拒绝了这些单位的开户请求,并向分行提交虚假地址开户黑名单。

此次发现虚假地址开户的案例,为该行今后账户开户业务风险防范提供了宝贵经验。如对于一个法人开立多个账户、账户名称怪异等,可要求客户提供物业发票、租房合同等第三方认证材料进行辅助证明,确认注册地址真实有效,切实做到“了解你的客户”,为营造安全、优质的营商环境履行自身应尽之职!

编辑: 任晓彤


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