金葵花资产配置指数 招行伴您一路前行

时间:2018-05-30 14:39:54  来源:西部网  作者:

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金葵花资产配置指数 招行伴您一路前行


2017年4月18日,招商银行发布了金葵花资产配置指数,目前,该指数已经运作了一年,追溯的时间也已满六年。截至2018年4月30日,即使是稳健型指数已获得47.33%的绝对收益,折合年化收益达到6.83%。那么关于这个指数,可能很多人会问,金葵花资产配置指数到底是什么?金葵花资产配置指数六年来的收益怎么样?本文将为您详细解读这些问题。

金葵花资产配置指数到底是什么?

说起金葵花资产配置指数,不得不提资产配置的概念。资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,从而达到收益水平不变的情况下,降低资产组合风险,或在同等风险的情况下优化收益水平的目的。具体的资产配置方法有很多种,此处不再赘述,招商银行金葵花指数以“资产配置理论”为原则,通过招行专业团队的调研能力,将资产分为三大类,分别为股票型、固定收益类、另类其他类等,根据市场变化进行比例分配,并透过理财产品、精选投资公募基金(纯债及股票型)、黄金账户等招行在售产品组合而成。

招行金葵花指数以2012年7月1日为基期进行编制,基期指数为100,并根据不同的风险承受能力,分为“稳健型”、“平衡型”及“进取型”三种类型。每种配置比例均有所区别,同时,每种配置的理财目标也是各不相同的。稳健型为风险承受度较低的客户提供投资参考,在通货膨胀下为个人资产实现更好的“保值”效果;平衡型为风险承受能力适中的客户提供投资参考,为资产实现更好的“稳健增值”的目标;进取型则为风险承受能力较高的客户提供投资参考,试图为个人投资理财更加优异的投资回报。每种类型配置比例将于每季依据市场状况进行更新,作为投资人投资分配参考依据,目前的配置比例如下所示:

金葵花资产配置指数六年来的收益怎么样?

我们先从稳健型的资产配置指数说起,一般的客户常常希望获得稳定的超越通货膨胀的收益水平,我们可以先探讨一下一年期银行理财以及1-2年非证券类信托在这六年的收益变化情况。不难得出,无论是理财还是信托,收益率下行的趋势十分明显,最新数据显示,1-2年期信托的平均收益水平已经低于年化7%,理财的收益率不足5%。而稳健型金葵花指数在过去六年的年化收益率截至目前(数据跟踪至2018年4月30日)达到了6.83%,且收益率较为稳定。

接下来,我们再看一下平衡型的指数。平衡型客户风险承受能力适中,希望获取稳健的回报。当前。P2P理财是很多人热衷的理财方式,排除掉风险因素,较稳健且相较理财高的收益水平是很多人选择P2P的原因,我们关注一下一年期P2P的收益变化趋势,可以发现,这一段时间P2P利率下降趋势十分明显。而我们看到金葵花资产配置平衡指数,其上涨斜率十分稳定,且过去六年的平均年化收益率达到了9.86%(数据跟踪至2018年4月30日),并较好的控制了风险。

最后,我们来看看进取型金葵花指数。进取型客户希望个人投资理财有更加优异的投资回报,风险承受能力也更高。可如果我们看2013年、2014年的A股市场,在2014-2015年牛市的开端,仅有5%的股民在进行交易,而我们也可以看到进取型的金葵花指数远超上证指数,获得了平均12.77%的收益(数据跟踪至2018年4月30日)。

综上所述,招行金葵花资产配置指数的优异表现说明了资产配置可以帮助我们在控制风险的同时,将我们投资组合尽可能的优化。近期招商银行将会举办金葵花模拟投资大赛,如果您想在模拟资产配置上大展身手,可以及时关注比赛的相关信息。如果您希望建立属于自己的资产配置组合,可与招行联系。

编辑: 任晓彤


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