招商银行首创推出金葵花财务规划服务体系

时间:2018-08-30 16:51:39  来源:西部网  作者:

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招商银行首创推出金葵花财务规划服务体系


近期,招商银行正式发布了金葵花财务规划服务体系。该体系旨在解决中国居民面临的财富管理问题,延续客户美好生活品质,是国内首创的财务规划体系。

当前,“中国式财富压力”正困扰着许多人。首先,家庭观念重,带来子女教育金与父母医疗金压力;其次,房产占比高,带来融资购房和房贷还款压力;第三,收入来源单一与消费需求升级,带来延续品质生活压力。因此,更需要做好家庭财富的合理规划,只有提前做好各种可能的危机应对,才能摆脱焦虑,实现更长远的目标。

然而,财富管理是专业性相对较强的领域,专业壁垒短期内很难逾越,广大客户在理财时易陷入三大误区之中,即:理财方式单一化,缺乏多元化配置;盲目追求高收益,忽视收益背后隐藏的风险;追求短期获利,忽视长期投资。为此,招商银行积极响应客户这一需求痛点,招行金葵花财务规划服务体系应运而生。

招商银行借鉴发达国家和地区的先进经验,并与国内实际相结合,依托丰富的财富管理和资产配置经验,结合最前沿的金融科技,打造了一套国内首创的综合财富管理方案——金葵花财务规划服务体系。

金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大板块,是招商银行依据中国居民当前的财富现状,结合该行16年的财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的。

招商银行相关人员表示,财务规划服务体系秉承着“为客户提供温暖人生的财富管理方案”的理念,聚焦当前中国居民的财富问题,旨在为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期财务规划方案,制定合理的目标和提供科学的配置建议。希望通过财务规划服务,不仅能解决客户的财富问题,更能成为客户实现人生幸福目标的重要工具。

目前,该服务体系已正式上线,广大客户可以前往招商银行各网点直观地体验财务规划服务,根据所出具的规划报告,将财务规划方案有效实施,充分感受招行为您提供温暖人生的财富管理方案。

(招商银行供稿 注:本文属于西部网登载的商业信息,文章内容不代表本网观点,仅供参考)

编辑: 任晓彤


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