自“断卡行动”开展以来，工行西安矿山路支行在上级行的指导下，认真做好金融消费者的宣传教育工作，切实提升网点工作人员的风险识别能力，强化责任落实，多措并举推进“断卡”行动向纵深开展，成效显著。

近日，一客户因个人银行账户使用受限，前往工行西安矿山路支行办理账户解控业务。经银行工作人员查询，该账户由于交易异常被管控。客服经理对账户用途进行了仔细询问，但客户神色紧张，不停地环顾四周，对工作人员的询问也是支支吾吾，不做回答。意识到可能存在风险后，银行客服经理立即将情况反映给矿山路支行负责人。同时启动提级审核流程再次对客户进行了尽职调查，并查看了该客户的支付宝用卡记录，发现该客户对部分记录进行了删除。凭借着丰富的从业经验，该行负责人立马警觉起来，与大堂经理相互配合，引导客户在智能柜员机打印近期流水。经查看，发现该账户短时间内集中交易、同金额快进快出，符合涉案账户特征，随即拨打了110报警。

在等待出警的过程中，该客户催促柜员尽快为其账户解控，并要求办理销户。银行工作人员冷静应对，以该业务需等待后台审核为由稳住客户，为警方的到来争取时间。接到报警后，辖区派出所民警第一时间赶到网点并对客户进行了详细询问，随后民警将其带走，做进一步调查。

工行西安矿山路支行将一如既往地认真贯彻执行 “断卡行动”工作要求，积极履行金融机构社会责任，不断强化银警联动，为打击治理电信网络违法犯罪贡献更多力量。

编辑：小习