面对网络电信诈骗对客户资金安全带来的威胁，招商银行西安分行主动作为、勇于担当，深化警银联动机制，凭借专业的风险识别与高效处置能力，为三秦百姓构筑起坚实的金融安全防线。

警银协作 及时阻断诈骗

“我要取现！凭什么拦着我？”3月4日，客户李先生来到招商银行西安城北支行，要求立即办理取现业务。面对工作人员对其资金用途和交易对象的询问，李先生言辞闪烁、含糊其辞。凭借日常反诈工作积累的经验，工作人员判断该业务存在异常，迅速启动警银联动机制，将可疑线索同步西安市经开区反诈中心。

在李先生情绪愈发激动，不断强调取现需求紧迫性的情况下，银行工作人员耐心解释资金安全风险，并持续与反诈中心保持沟通。最终，经反诈中心进一步核查，确认该名人员涉及电信诈骗案件的犯罪嫌疑人。

招商银行西安分行的快速响应得到反诈中心肯定。

排查疑点 守护资金安全

“都查清楚了，凭什么不让我取钱！”3月23日，客户吕先生在网点要求支取一笔大额资金，称是“朋友的朋友还款”。工作人员在业务办理中发现，该账户启用时间较短，近期交易频繁且存在异常特征，随即按照警银联动机制将情况反馈西安市经开区反诈中心。

核查期间，吕先生突然表示要前往反诈中心询问账户情况，随后匆匆离开。次日，吕先生再次来到网点，情绪激动，声称“已经核查清楚”，要求立即取现。其说法与反诈中心核查结果存在矛盾，银行工作人员再次启动警银联动机制，经反诈中心现场核查确认账户交易异常，警方介入后成功阻止可疑资金转移，避免相关客户财产遭受损失。

核查疑点 警银配合 防范资金风险

“我堂哥突发脑溢血，急需这笔钱救命！”3月28日，一名神色紧张的客户来到网点，称需要紧急支取刚入账资金用于支付堂哥的脑溢血治疗费用。业务办理过程中，当工作人员详细询问资金用途时，客户坚称是用于亲属医疗费用，但对于治疗细节的表述却前后矛盾，存在可疑之处。

该行立即启动风险核查程序，通过多种方式验证资金交易来源。在核查过程中，该客户的异常反应加深了工作人员的疑惑。基于此，该行立即启动警银联动机制，将情况及时报告西安市经开区反诈中心。经反诈中心现场核查，确认该笔交易存在风险隐患，成功拦截一起潜在的电信诈骗案件。

这些警银联动的成功案例，不仅展现了招商银行西安分行在防范电信诈骗方面的专业能力，也体现了警银合作在打击犯罪、保护人民财产安全中发挥的重要作用。招商银行西安分行将进一步提高站位，践行金融工作的政治性、人民性，不断提升风险防控能力，与相关机构深化合作，共同为社会稳定和金融安全贡献招行力量。

编辑：孙洁