近日，招商银行正式获准成为基金投顾业务试点机构，是首批获得该业务试点资格的银行。
2019年10月底，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。招商银行积极响应，结合多年的财富管理及公募基金销售实践经验设计了招商银行基金投资顾问试点方案，凭借丰富的实践经验、稳健的投资策略体系、严谨的风控合规制度以及智能投顾领域的探索和创新，最终试点方案获得评审委员的高度认可。
公募基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。
基金投资顾问业务的推出，有望为公募基金行业注入新的活力，促使行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向，同时推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易手续费模式转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式，将代销机构和客户的利益连接在一起。
作为国内领先的财富管理机构，招商银行一直秉承“以客户为中心”的理念，通过专业服务持续为客户创造价值。这与证监会推行基金投顾试点业务、改善投资人实际回报水平的初心高度契合。招商银行未来拟提供的基金投顾服务会紧紧围绕提升客户投资体验展开，一方面将全面传承招商银行在多年的财富管理实践中积累的“顾问式服务”能力，同时也将充分发挥招商银行在资产配置及公募基金产品优选方面的“专业投资”优势，用实实在在的投顾服务践行客户至上的宗旨，打造最佳客户体验银行。
在过去十几年的实践中，也正是因为始终坚守“以客户为中心”的财富管理理念，招商银行为客户创造了良好的盈利体验。过去8年中，招行所有公募基金客户整体实现了7年的年度盈利，2019年客户年度盈利再度创出历史新高，达到约790亿；在智能投顾的实践上，招商银行“摩羯智投”通过三年的实践，实现了“增长稳波动低”的目标，累计服务客户数超过18万；良好的盈利体验最终也获得了客户的广泛认可，截至2019年6月末的最新行业数据显示，在全国持有权益类基金的个人客户中，约13%的投资资金通过招商银行进行投资配置。
财富管理的未来是星辰大海，招商银行表示，将抓住此次试点机遇，发挥专业优势，切实做好基金投资顾问服务，为客户创造更好的盈利体验，为我国资本市场的健康发展贡献一份力量。
编辑：白琳
忒色 恩施地心谷景区据悉，本次“知音湖北·超级文旅日”活动由湖北省统一打造，以每月17日（谐音“一起”）为载体，旨在通过文旅惠民深化“知音湖北”的文化内涵 2025-10-20
忒色 从河口水库的碧波荡漾、百鸟翱翔，到马合镇的黄沙披绿、生机渐显，榆阳区正用实际行动绘就生态治理新画卷 2025-10-17
忒色 近年来，宝鸡市持续推进渭河流域综合整治工程，通过河道清淤、湿地修复、植被恢复、水质提升等一系列措施，生态环境得到显著改善，吸引众多鸟类前来栖息 2025-10-16
忒色 10月1日，一场名为“酷城东·熟人节”的创意活动在此启幕 2025-10-13
忒色 9月30日，回到西安的裴海潮（前）和朋友进行日常骑行训练 2025-10-10
忒色 这里正在进行陕西省第三届“延长石油杯”三人篮球联赛（社区组）比赛的揭幕战 2025-10-10
忒色 赛事主办方负责人表示，作为传承秦腔文化的重要载体，本次郑国渠秦腔大赛复赛不仅为戏迷提供了展示才华的平台，更以“水利遗址+传统戏曲”的创新形式，推动文化遗产与艺术传承的双向赋能 2025-10-05
忒色 游客在景区民宿的中秋装置前拍照这个假期，恩施地心谷凭借其独特的地质景观与深厚的文化底蕴，为游客提供一日尽览诗意山水、一夜梦回民族寨堡的完整体验，成为短途微度假的理想目的地 2025-09-22
忒色 开幕式上，陕西省民政厅、西安市民政局分别发布《陕西养老产业蓝皮书（2025）》《陕西银发经济产业目录（2025）》和《2024年西安市老年人口、老龄事业和养老服务综合统计信息》，为产业发展提供权威数据支撑和政策指引 2025-09-20
忒色 本届大赛旨在搭建全球资源对接平台，推动安康毛绒玩具产业由“制造”向“智造”转型升级 2025-09-15
忒色 在这一重要关头，金砖国家作为全球南方第一方阵，要坚持弘扬开放包容、合作共赢的金砖精神，共同捍卫多边主义，维护多边贸易体制，推进“大金砖合作”，携手构建人类命运共同体 2025-09-09
忒色 恩施地心谷相关负责人称，希望通过“双新项目”升级景区设施与服务，并以“科技+自然+文化”的创新模式，为游客提供一场集视觉震撼、身心体验与文化沉浸于一体的难忘峡谷之旅 2025-09-08
网站简介 网站团队 本网动态 友情链接 版权声明 我要投稿 工作邮箱 陕西不良信息举报 新闻宣传自律管理承诺书
